• 課程章節
  • 01
    課程介紹
    00:40
  • 02
    什么是信用風險
    14:46
  • 03
    信用管理的意義和相關概念
    10:55
  • 04
    認識全程信用管理流程
    05:18
  • 05
    做好信控工作的五大要點
    15:40
  • 06
    案例解析如何平衡業務與風險
    04:38

課程簡介

企業的銷售人員通常希望財務人員能夠為客戶提供優厚的信用政策,通過賒銷的形式來獲取客戶,簽訂訂單。但在賒銷的背后,往往隱藏著信用風險,對企業造成不同程度的影響。

作為初次接觸信用管理的財務人員,您是否希望了解到:
- 什么是信用風險?
- 為什么賒銷會帶來信用風險?
- 應從哪些方面進行信用風險管理?

鉑略財務培訓本次課程,邀請世界500強企業商務財務部總監,結合企業實例,解讀信用風險,識別風險預警信號,結合全程信用風險管理流程,幫助財務人員對信用風險管理有一個全面的了解。

課程收益:
- 認識信用風險的概念及管理信用風險的重要意義
- 學習信用風險的評估與識別方法
- 借鑒500強企業經驗,了解全程信用管理流程

課程內容:
什么是信用風險
- 企業信用風險實例
- 概念理解
- 信用風險產生的根本原因

信用管理的意義與相關概念
- 信用管理的概念
- 認識應收賬款的持有成本
- 信用風險評估的要素
- 信用風險管理的價值與績效評估

認識全程信用管理流程
- 全程信用管理流程
- 信用管理子流程與三大任務
- 如何做好信控工作
- 如何識別風險預警信號

所屬專題

章節介紹

  • 1 課程介紹 00:00:40

    本章節是對課程主要內容的介紹。

  • 2 什么是信用風險 00:14:46

    本章節通過引用企業實戰經驗及實例解釋信用風險的概念與成因,以及賒銷為什么會給企業帶來信用風險。

  • 3 信用管理的意義和相關概念 00:10:55

    本章節解釋了信用管理的概念及意義,結合案例分析了應收賬款持有成本及信用風險評估要素,掌握信用管理的價值。

  • 4 認識全程信用管理流程 00:05:18

    本章節對全程信用管理(3+1信用管理模式)及其子流程進行詳述,從而了解如何建立完善的信用風險控制流程。

  • 5 做好信控工作的五大要點 00:15:40

    本章節通過完善政策與流程,建立應收賬款壞賬準備制度,掌握信控工作的關鍵點,并有效識別危險的預警信號。

  • 6 案例解析如何平衡業務與風險 00:04:38

    本章節通過分析財務人員面對業務與風險平衡的難題,給予提示,采取相應措施解決問題,降低風險。

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  • 問答板塊小編

    回答者: 問答板塊小編

    您好,信用風險控制是指授信方根據信用識別和評估的結果,針對自己所承受的信用風險及經濟損失的嚴重程度,針對具體的環節進行調整和改良,從而達到風險管理的最佳結果。
  • 問答板塊小編

    回答者: 問答板塊小編

    您好,1、規避企業財務風險的主要措施
      規避財務風險以實現財務管理目標,是企業財務管理的工作重點。本人認為,規避企業財務風險,主要應抓好以下幾項工作。
     ?。?)認真分析財務管理的宏觀環境及其變化情況,提高企業對財務管理環境變化的適應能力和應變能力。為防范財務風險,企業應對不斷變化的財務管理宏觀環境進行認真分析研究,把握其變化趨勢及規律,制定多種應變措施,適時調整財務管理政策和改變管理方法;建立和完善財務管理系統,設置高效的財務管理機構,配備高素質財務管理人員,健全財務管理規章制度,強化財務管理的各項基礎工作,使企業財務管理系統有效運行,以防范因財務管理系統不適應環境變化而產生的財務風險。
     ?。?)不斷提高財務管理人員的風險意識。要使財務管理人員明白,財務風險存在于財務管理工作的各個環節,任何環節的工作失誤都可能會給企業帶來財務風險,財務管理人員必須將風險防范貫穿于財務管理工作的始終。
     ?。?)提高財務決策的科學化水平,防止因決策失誤而產生的財務風險。財務決策的正確與否直接關系到財務管理工作的成敗,經驗決策和主觀決策會使決策失誤的可能性大大增加。為防范財務風險,企業必須采用科學的決策方法。在決策過程中,應充分考慮影響決策的各種因素,盡量采用定量計算及分析方法并運用科學的決策模型進行決策。對各種可行方案要認真進行分析評價,從中選擇最優的決策方案,切忌主觀臆斷。
     ?。?)理順企業內部財務關系,做到責、權、利相統一。為防范財務風險,企業必須理順內部的各種財務關系。首先,要明確各部門在企業財務管理中的地位、作用及應承擔的職責,并賦予其相應的權力,真正做到權責分明,各負其責。另外,在利益分配方面,應兼顧企業各方利益,以調動各方面參與企業財務管理的積極性,從而真正做到責、權、利相統一,使企業內部各種財務關系清晰明了。 Ufile,你的論文中心
      2、企業防范財務風險的技術方法
     ?。?)分散法。即通過企業之間聯營、多種經營及對外投資多元化等方式分散財務風險。對于風險較e79fa5e98193e58685e5aeb931333337386639大的投資項目,企業可以與其他企業共同投資,以實現收益共享,風險共擔,從而分散投資風險,避免因企業獨家承擔投資風險而產生的財務風險。由于市場需求具有不確定性、易變性,企業為分散風險應采用多種經營方式,即同時經營多種產品。在多種經營方式下,某些產品因滯銷而產生的損失,可能會被其它產品帶來的收益所抵銷,從而避免經營單一產生的無法實現預期收益的風險。對外投資多元化是指企業對外投資時,應將資金投資于不同的投資品種,以分散投資風險。
     ?。?)回避法。即企業在選擇理財方案時,應綜合評價各種方案可能產生的財務風險,在保證財務管理目標實現的前提下,選擇風險較小的方案,以回避財務風險。 論文中心-免費論文
     ?。?)轉移法。即企業通過某種手段將部分或全部財務風險轉移給他人承擔的方法。轉移風險的方式很多,企業應根據不同的風險采用不同的風險轉移方式。
     ?。?)降低法。即企業面對客觀存在的財務風險,努力采取措施降低財務風險的方法。例如,企業可以在保證資金需要的前提下,適當降低負債資金占全部資金的比重。在生產經營活動中,企業可以通過提高產品質量、改進產品設計、努力開發新產品及開拓新市場等手段,提高產品的競爭力,降低因產品滯銷、市場占有率下降而產生的不能實現預期收益的財務風險。另外,企業也可以通過付出一定代價的方式來降低產生風險損失的可能性。例如建立風險控制系統,配備專門人員對財務風險進行預測、分析、監控,以便及時發現并化解風險。企業也可建立風險基金,如對長期負債建立專項償債基金,以此降低風險損失對企業正常生產經營活動的影響。
    論文中心-免費論文
     3、不同的財務活動階段,規避財務風險的技術方法
     ?。?)籌資風險規避的技術方法。首先,充分利用自有資金,加強對自有資金的控管,對各種借支款項要嚴格審批并及時催收。其次,選擇合理的資本結構,即債務資本和自有資本的比例要適當,充分利用債務資本的財務杠桿作用,選擇總風險較低的最佳融資組合。第三,注意長短期債務資本的搭配,避免債務資本的還本付息期過于集中。第四,選擇多種籌資渠道。第五,提高資金的使用效益。無論是自有資金,還是債務資金,只有資金使用效益提高,才能保障企業的償債能力和贏利能力。
     ?。?)投資風險規避的技術方法。首先,要謹慎投資,在資金運轉良好或有剩余資金的情況下,才去考慮獲取額外報酬的對外投資。第二,如果投資是生產經營的必須環節或是進行風險性投資,必須擬定嚴謹的投資計劃,進行科學的投資回收評估和論證,選擇最佳的資金投入時間,以避免造成資金短缺或運轉不靈。第三,合理進行投資組合。投資組合包括不同投資品種組合、不同行業或部門的投資項目組合,長短期限不同的投資組合等,以追求一種收益性、風險性、穩健性最佳組合。第四,加強對證券投資的系統風險和非系統風險的研究,以減輕和抵消對證券投資收益的影響。
     ?。?)資金回收風險規避的技術方法。資金回收風險是指資金不能及時周轉或資金流出后不能及時收回的風險。要規避資金回收風險必須做好資金來源、資金占用、資金分配和資金回收的測算和平衡,以保證資金的安全性、效益性和流動性。應收賬款回收控制風險可以通過以下方法加以規避:一是利用“五C”系統對客戶進行科學評估,對不同的客戶給予不同的信用期間、信用額度和不同的現金折扣,制定合理的資信等級和信用政策;二是在現銷和賒銷之間權衡,當賒銷所增加的贏利超過所增加的成本時,才應當實施應收賬款賒銷;三是定期編制賬齡分析表,確定合理的應收賬款比例,對應收賬款回收情況進行監督,對壞賬損失事先做好準備;四是針對不同的客戶、不同的階段采取不同的收賬政策,既要保證賬款的有效收回,又要注意避免傷及客戶關系,同時,制定收賬政策時要考慮收賬費用與壞賬損失的大小。
     ?。?)收益分配風險規避的技術方法。收益分配風險的規避要從現金流入和現金流出兩方面著手。一方面要對現金流入實施控制,另一方面要考慮收益分配政策。根據企業發展的需要,制定合理的收益留存和利潤分配政策,采取適當的利潤和現金分配方式,保障現金流入與流出的相互配合、協調,以降低風險。
  • 問答板塊小編

    回答者: 問答板塊小編

    您好,可參考鉑略官網視頻課:http://www.2890084.live/onlines/1748

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講師介紹

周老師

商務財務部總監

某世界500強企業

周老師現任某世界500強美資企業商務財務部總監職務。在財務領域有近20年的豐富經驗。曾在大型上市公司、美資知名化工企業擔任財務部要職。 擅長領域:經銷商管理 ,經銷商銷售模式的財務管理,工業制造業信用管理、成本控制與財務分析。

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